Bei der ersten Nutzung ermittelt der FinanzPlaner auf Basis der durchschnittlichen Ausgaben pro Hauptkategorie (z.B. Lebenshaltung) während der letzten zwölf Monate einmalig das Budget, so dass Sie nichts tun müssen, um diese Funktion zu nutzen. Sie können die Budgets pro Kategorie selbstverständlich Ihren Bedürfnissen anpassen. 

Sie können ein schon vorhandenes Budget über das „Bearbeiten“-Icon ändern. Dabei werden Ihnen die Ausgaben der letzten zwölf Monate in einem Balkendiagramm inklusive  Durchschnittswert der vergangenen zwölf Monate oder in Tabellenform angezeigt. Mit „Speichern“ können Sie Ihr neues Budget übernehmen. Wenn noch kein Budget zu der gewünschten Kategorie vorhanden ist, können Sie ein Budget  mittels des Buttons „Budget hinzufügen“ neu anlegen. Hier werden Ihnen die gleichen  Informationen wie im Änderungsdialog angezeigt. 

Die einzelnen Budgets sind nach dem geplanten Budget in einer Hauptkategorie sortiert, beginnend mit dem größten Budget.

Ja, Sie können über den Button „Budget hinzufügen“ die gewünschte Unterkategorie  (im Beispiel Tanken unter Mobilität/Tanken) auswählen und das Budget festlegen. Das Budget wird dann in der Übersicht unter der Hauptkategorie Mobilität angezeigt. Budgets zu Unterkategorien werden unter dem Budget zur Hauptkategorie gruppiert angezeigt. Diese Budgets können zur besseren Übersichtlichkeit ein- und ausgeklappt werden. 

Die Balken zu jedem Budget zeigen durch Ihre Farbe an, ob die aktuellen Ausgaben noch im Budget liegen. Solange ein grüner oder gelber Balken (bzw. ein grauer Balken, wenn noch keine Ausgaben getätigt worden sind) zu sehen ist, befinden sich die Ausgaben noch im geplanten Rahmen. Details zu den Farben sind in der Legende am unteren Ende der Übersicht dargestellt. 

Der FinanzPlaner ermittelt grundsätzlich für alle Hauptkategorien ein Budget. Wenn in einer Hauptkategorie während der vergangenen zwölf Monate keine Ausgaben getätigt wurden, wird auch kein Budget dazu in der Übersicht angezeigt.